El jueves por la mañana, un mensaje irrumpió en el grupo de WhatsApp mantenido por varios sacerdotes en la criptoindustria local. Pero esta vez, el texto no tuvo mucha interacción.

se trataba de un vídeo de Martín Breinlingerdirector de la Comisión Nacional de Valores (CNV), en el marco de un pleno en la Cámara de Senadores que analiza una reforma para la reforma de la Ley para la Prevención del Lavado y Financiamiento del Terrorismo.

“Hay 10 millones de argentinos usuarios de criptoactivos”, comenzó el funcionario. Y anticipó lo que viene, que para muchos es un ataque a Bitcoin e incluso “dólares digitales” como USDT.

Criptoregulación: el proyecto CNV

Breinlinger confirmó la letra de un proyecto que ya ha sido consultado con la Cámara FintechBanco Central, Unidad de Información Financiera (UIF), AFIP y varias empresas del rubro cripto local.

El primer punto es que la entidad será la autoridad de aplicaciónalgo que trajo cierto “alivio” tras iniciativas cajones que mostró mayor poder que la AFIP o el Banco Central.

Así, la CNV estará a cargo de mantener un registro de proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) –intercambios–, siguiendo la recomendación del GAFI, sobre los cuales tendrá la facultades similares a las que hoy posee en las sociedades de bolsa:

• Supervisar, regular, inspeccionar y auditar a todas las personas físicas y jurídicas que presten servicios vinculados a activos virtuales
• Llevar el registro y proteger los intereses de los inversionistas y usuarios
• Impulsar el desarrollo y fortalecimiento de la industria de servicios de activos virtuales
• Establecer requisitos de equidad
• Establecer regímenes de información
• Dictar normas tendientes a promover la transparencia y estabilidad de los mercados virtuales

Sin embargo, más allá de que empresas del sector fueron consultadas y están a favor de la iniciativa, una parte importante del ecosistema la ve con recelo. temen por un Cripto “Gran Hermano”.

“La inclusión de las bolsas como sujetos obligados a registrarse ante la UIF y reportar operaciones sospechosas hubiera sido aceptado como ineludible en este contexto de las finanzas internacionales. Es una directiva del GAFI, con todo lo que eso implica”, señala a iProUP el abogado Ricardo Mihura Estrada.

Sin embargo, el abogado, flamante presidente de la ONG Bitcoin Argentina, asegura que la decisión de pasar “a la jurisdicción de la CNV y la delegación de amplias facultades normativas y de control va mucho más allá del control de lavado“.

“No estaba en el proyecto que envió el Ejecutivo. Todavía no está claro cómo, quién y por qué la incluyó en el texto que aprobó la Cámara de Diputados y será tratado por el Senado: no es una directiva del GAFI”.

Para Mihura Estrada, “esto es muy peligroso, porque sin ningún marco legal, plenas facultades a la CNV para que diga qué se puede hacer y cómo. Y condenar a la ilegalidad a quien haga las cosas de otra manera”.

en diálogo con iProUPIván Bolé, abogado financiero, analista técnico y especialista en criptoactivos, matiza que “el director de la CNV razón al exponer que existe un vacío legal“.

La CNV tendrá facultades sobre las bolsas similares a las que aplica a las casas de bolsa

“Estoy de acuerdo en que es razonable que los negocios y productos ofrecidos por los intercambios sean regulados para proteger al público inversionista, proporcionar transparencia y equiparar a los actores que intervienen en los procesos de captación de ahorro público”.

Sin embargo, señala que “No confunda valores con criptomonedasni equiparar proyectos descentralizados con proyectos descentralizados”.

El abogado se refiere No todas las criptomonedas tienen un funcionamiento similar a una seguridadcomo dictaminó este jueves la Justicia estadounidense ante la denuncia contra Ripple, una moneda digital que había comenzado a ser utilizada por los bancos tradicionales para las transferencias internacionales de dinero en detrimento del sistema SWIFT.

“Sería necesario que la CNV se atreva a hacer una determinación clara y concreta, respecto de la oferta, compra y venta de criptoactivos y definir cuáles pueden ser considerados valoresregulando el ecosistema en consecuencia”, completa.

Criptoregulación: Gran Hermano Cripto

Para Mihura Estrada, un tema crucial es el de los datos. Los intercambios ya informar mensualmente sobre saldos y movimientos en pesos a la AFIP, aunque no las realizadas en moneda digital, ya que algunas gestionan la custodia en países con normativa para proteger a los usuarios. Y también protegerse.

“Él El manejo de datos siempre es un tema delicado. Hoy, las bolsas lo saben y los cuidan, por su propia responsabilidad e interés. Esperamos que estos datos no se ven obligados a migrar masiva y sistémicamente a la UIF o a la CNVporque entonces los riesgos para las personas se multiplicarían y se animarían a operar fuera del sistema”, completa.

Datos de usuario: el gran miedo de los expertos

Este riesgo es más relevante tras la sustracción de datos sufrida por la entidad y una Ley de Datos Personales que espera su sanción en el Congreso, pero no contempla controles ni sanciones si ocurre un incidente de ciberseguridad en un organismo estatal, como la CNV.

Por su parte, el abogado y criptoempresario Nicolás Verderosa iProUP alerta que “la Argentina intercambiará información con países con los que tiene convenio ya petición de ellos en los casos que lo ameriten”.

“Claramente, quien utiliza intercambios centralizados que requieren pasar por KyC (Know Your Customer) sabe que sus actividades pueden ser controladas y sus la información puede ser utilizada por el Estado para fines fiscales, investigaciones criminales, órdenes judicialesetc”.

Mihura Estrada añade que la mayor preocupación de la organización que preside “es que muchos operaciones que hoy son informales pero legales son consideradas ilegales sin ninguna necesidad Y muchos de nuestros jóvenes son arrastrados, incluso sin saberlo, a vivir ilegalmente”.

“debería quedar fuera del reglamento de la PSAV a pequeños autónomos operadores que se ganan la vida operando en plataformas P2P, ya que sus operaciones se realizan con transferencia bancaria o cambio: si ya hay control de riesgo, no es razonable condenarlos a ilegalidad“, completo.

“La ONG Bitcoin Argentina dio a conocer su opinión por escrito: primero a la Cámara de Diputados y luego a las comisiones del Senado. delegación no es necesaria, oportuna, conveniente, ni ha tenido el debate necesario convertirse en ley”, remarca.

Entre los intercambios, por el momento, reina la calma. Más por miedo a saber qué podría pasar –algunos incluso hablan de esta ley como “un caballo de Troya”– que por mantener una pose políticamente correcta. Un ejecutivo Nivel C del sector afirma iProUP que “el proyecto es bueno y fue consensuado con la industria”.

tampoco se sabe cuándo se aplicará, cómo se regulará y, fundamentalmente, qué partido será el gobernante cuando se implemente, teniendo en cuenta que el Ejecutivo designa no sólo a los titulares de AFIP, UIF y BCRA, sino también a la CNV.

“Por muy buena que sea la ley, la puñalada le puedes dar igual. Incluso con un tenedor. Nunca se sabe”, resume con ironía la fuente, que prefiere guardar silencio, como en el WhatsApp del jueves que no recibió respuestas.