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La industria de las criptomonedas se ha caracterizado históricamente por tendencias que ganan notoriedad y se generalizan durante unos meses. Después de eso, generalmente, estos nichos de mercado continúan existiendo, pero lejos del furor que gozaron.

Esto ha sucedido, por ejemplo, con el ofertas iniciales de monedas (ICO)finanzas descentralizadas (DeFi), tokens no fungibles (NFT), juegos para ganar dinero, metaversos, tokens de fanetc.

Algo en común con los ejemplos mencionados es que, aquellos que supieron posicionarse estratégicamente al inicio (o incluso antes) de que comenzara la tendencia, lograron obtener ganancias económicas mayores que aquellos que “se subieron a la ola” cuando ésta ya existía desde hacía algunas semanas o meses.

Actualmente parece estar desarrollándose una nueva tendencia, todavía de forma silenciosa y oculta al gran público: la tokenización de activos del “mundo real” (o activos del mundo real, RWA, en inglés). Este concepto se refiere al proceso de convertir derechos sobre un activo tangible o intangible en un token digital en una red de CRIPTOMONEDAS. Las acciones, los bonos e incluso los bienes raíces de las empresas son tokenizables.

La ventaja de los activos tokenizados es que son más fáciles de comprar y vender a diferencia de la forma tradicional. Por ejemplo, para comprar un bono del Tesoro se necesita tener una cuenta con un corredor, presentar identificación, ser mayor de edad, tener una determinada nacionalidad, entre otros requisitos. Mientras que para comprar un bono tokenizado solo requieres de una billetera y criptomonedas para realizar la transacción.

Además, este tipo de activo añade programabilidad. Una acción tokenizada se puede utilizar, por ejemplo, como garantía para un préstamo en un protocolo DeFi. Y esto no es “futurología”. Ya existen plataformas, como MakerDAO (organización emisora ​​de la moneda estable DAI) que aceptar bienes inmuebles tokenizados como garantía de los préstamos que conceden.

Otro ejemplo: en la red XDC hay una empresa emitiendo Tesoros estadounidenses tokenizados.

Y América Latina no se queda atrás. El empresario argentino Mariano Di Pietrantonio, uno de los cofundadores de Num Finance, en entrevista con este portal de información Dijo, en relación a la tokenización de los mercados monetarios de Brasil y México: “Queremos empezar a llevar transparencia a productos que son muy conocidos”.

A finales del mes pasado, CriptoNoticias reportó una Estudio del Boston Consulting Group en el que se estimaba que el sector de activos del mundo real podría alcanzar los 16 mil millones de dólares en 2030. Este es un ejemplo del enorme poder económico que esta industria podría tener de cara al futuro.

Ahora, Coinbase, Circle y Aave han formado una “Coalición de Activos Tokenizados”. Estas tres empresas gigantes trabajaremos juntos para lanzar nuevos productos financieros.

¿Cómo subirse a esta ola emergente?

La narrativa de la tokenización de activos del mundo real está creciendo. Por ahora, participar en la inversión directa no es fácil ya que las empresas tokenizadoras apenas están dando sus primeros pasos. Pero existen dos formas indirectas de posicionarse estratégicamente para aprovechar la tendencia que, al parecer, tomará fuerza en los próximos meses.

Adquirir criptomonedas nativas de las redes

Una de estas acciones puede ser adquirir los tokens nativos de las redes en las que se amplían los protocolos especializados de tokenización RWA. La razón de esto es que, en las redes de criptomonedas, se exige el pago de comisiones a quienes validan las transacciones (pueden ser mineros o nodos validadores), y estas comisiones se pagan con una determinada moneda digital. Por ejemplo, en el caso de la red Etereumlas comisiones se pagan con ether (ETH).

Sucede entonces que, cuando una narrativa se pone de moda, Los precios de las criptomonedas nativas de las redes en las que se desarrolla esta narrativa tienden a subir.. Entonces sucedió en 2020-2021 con finanzas descentralizadas, juegos de juego para ganar y tokens no fungibles que congestionan la red Ethereum y hacen que el precio de ETH se dispare.

¿Y cuáles serán las redes en las que se desarrollará la industria de tokenización de activos del mundo real? Responder a esta pregunta es clave para tomar medidas.

Definitivamente, Ethereum será una de estas redes. Protocolos como MakerDAO o Aave Allí ya tienen novedades, relacionadas con el nicho de mercado al que aquí nos referimos. Quizás posicionarse en ETH sea la inversión más segura, tomando en cuenta que Ethereum es la red con mayor historia y su criptomoneda es la segunda con mayor capitalización de mercado después de bitcóin (BTC).

ETH se puede comprar en intercambios como binance, OKX, Coinbase y Bitget, entre otros.

Para los inversores con un mayor grado de tolerancia al riesgo (que pueden ser recompensados ​​con mayores ganancias o “castigados” con mayores pérdidas) existen otras redes que podrían ser el hábitat para varios protocolos de tokenización.

lo ya mencionado xdc es uno de ellos. Su sitio web El funcionario lo describe como “un protocolo blockchain de código abierto y de nivel empresarial”.

Allí se agrega que es una red compatible con los contratos inteligentes de Ethereum. Esto es importante porque significa que los desarrollos existentes pueden migrar fácilmente a XDC. Y finalmente, se indica que “es especialmente adecuado para revolucionar, descentralizar y licuar la industria de financiación del comercio mediante la tokenización de activos e instrumentos financieros del mundo real”.

La criptomoneda nativa se llama igual que la red: XDC. Entre los intercambios donde se puede comprar XDC se encuentran HuobiKucoin y Bitfinex.

Stellar es otra de las redes de criptomonedas que quieren liderar la industria de la tokenización de activos del mundo real. Dice el sitio web de Stellar: “Con Stellar, puede crear, emitir y administrar fácilmente representaciones digitales de activos fiduciarios y del mundo real. ‘Tokenice’ el valor de las CBDC, monedas estables, valores y más, y aproveche las funciones personalizables integradas y las herramientas de cumplimiento de Stellar para ayudar a cumplir con los estándares y casos de uso de su organización”.

Ya existen RWA tokenizados en Stellar. La sociedad inversora Franklin Templeton (la misma que hoy 12 de septiembre presentó un Solicitud de ETF de bitcoin a la SEC) ha tokenizado acciones de empresas estadounidenses en esta red. De acuerdo con información aportados por la misma empresa, estos activos superan los USD 270 millones.

La criptomoneda nativa de la red, XLM se encuentra en los intercambios de criptomonedas más populares, como binance, Coinbase, OKXKuCoin y Kraken.

No te olvides de Ripple. Esta empresa, emisora ​​de la criptomoneda XRP, pretende ser un puente entre el sistema bancario tradicional y el ecosistema de redes que utilizan blockchains. Como informó CriptoNoticias en julio, Ripple quiere centrarse en el desarrollo de CBDC (monedas digitales del banco central). Se trata, ni más ni menos, que de la tokenización del dinero fiduciario emitido por los Estados. También hay planes para tokenizar bonos y acciones en la red Ripple.

Vale la pena aclarar que La plataforma de Ripple para CBDC y otros activos tokenizados no requiere, al menos actualmente, el uso de la criptomoneda XRP. Es decir, si se generalizara, esto no significaría que los usuarios deberían comprar XRP para pagar comisiones. En cualquier caso, el precio de esa moneda digital podría verse beneficiado como efecto secundario de la adopción masiva.

La criptomoneda XRP se encuentra en los intercambios más utilizados, incluidos binance, Coinbase, OKXKuCoin y Kraken.

Adquirir tokens de plataformas de tokenización

En el campo de las finanzas descentralizadas, Muchas plataformas emiten sus propios tokens.. Lo hacen, en general, para financiarse (por ejemplo, a través de una ICO) y dan a estos activos la utilidad de ser utilizados en la gobernanza del proyecto. Esto significa que sus titulares adquieren el poder de realizar propuestas de mejora y la posibilidad de votar a favor o en contra de las propuestas realizadas.

Este tipo de token suele funcionar como una acción de la empresa.. Es decir, cuando a la plataforma le va bien su precio sube y viceversa. Teniendo esto en cuenta, puede ser una buena estrategia posicionarse en activos de empresas vinculadas a la tokenización. Se podría pensar en los ya mencionados Aave (token del mismo nombre) y MakerDAO (token MKR).

Posiblemente, en los próximos meses surjan nuevas plataformas relacionadas con la tokenización de activos del mundo real y lancen nuevos tokens. Aquí será esencial que Cada inversor realiza una investigación exhaustiva para evitar caer en estafas como los esquemas piramidales, rugpulls, bombas y vertederosetc.

También, Los intercambios descentralizados podrían desempeñar un papel importante.. Si plataformas como Uniswap (token UNI), 1inch (token del mismo nombre), SushiSwap (token SUSHI) o PancakeSwap (token CAKE) incorporaran la posibilidad de comerciar o cultivar activos tokenizados del mundo real, el precio de sus tokens de gobernanza probablemente aumentaría.

Todos los tokens de plataforma descentralizada mencionados aquí se pueden comprar en intercambios descentralizados como Uniswap, 1inch, PancakeSwap, SushiSwap, etc. También se pueden negociar en los principales intercambios centralizados, incluidos binance, Coinbasebitget, OKX, Krakenetc.

Es hora de observar y adaptarse

La tokenización de activos del mundo real nos coloca en el umbral de lo que podría ser una revolución financiera que promete transformar la forma en que interactuamos con activos tangibles e intangibles.

Si lo consigo o no, Es probable que la tendencia se establezca durante unos meses en el próximo ciclo alcista. (lo que debería suceder, si la historia se repite, en 2024 y 2025).

Para los inversores este es un momento para ser observadores atentos, aprender y adaptarse, porque las reglas del juego están evolucionando rápidamente.

Aclaración: Este texto no debe tomarse como una recomendación de inversión. Cada persona debe realizar su propia investigación antes de participar en el comercio de activos digitales.