Pero la tendencia a responder de esta manera comenzó a cambiar gradualmente este año, cuando Zhao (también conocido como CZ) comenzó a hablar de llegar a un acuerdo amistoso.

Eran señales que indicaban que detrás de escena La dirección de Binance estaba trabajando con los reguladores.. En ese contexto se conoció un acuerdo con la SEC de modo que sólo su filial americana (Binance.US) tenía acceso a los fondos de los usuarios de la plataforma. Todo como parte de una demanda que aún está en proceso.

Sin embargo, las acusaciones de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos Implican cuestiones más complicadas a nivel penal.Bueno, mientras la SEC acusa a Binance de operar como una bolsa no regulada y de negociar valores no registrados, la CFTC apuntó a la bolsa por no cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.

En julio de 2023, Zhao dio nuevas señales. Él dijo estar dispuesto a renunciar a su puesto para garantizar que Binance se convierta en una institución financiera regulada.

“Vamos a dar un giro para convertirnos en una institución financiera totalmente regulada en el futuro”. Comentó que, durante ese turno, estaría “muy abierto”. para encontrar un CEO sustituto con más experiencia regulatoria.

A la luz de los acontecimientos recientes, estos son comentarios claramente proféticos. Se entiende así que el Departamento de Justicia de Estados Unidos y Binance llevan meses manejando las cláusulas del acuerdo que fue anunciado este 21 de noviembre.

Hay tres cargos penales contra Changpeng Zhao

Como informó CriptoNoticias, este lunes fue cuando se anunció el acuerdo, después de las negociaciones en el que participaron la CFTC, FinCEN y OFAC.

Como parte de ello, Zhao se declaró culpable, renunció a su cargo y la empresa pagará 4.300 millones de dólares. El acuerdo aborda los cargos penales que acusan a Zhao de dirigir un negocio de transferencia de dinero sin licencia, violar las normas contra el lavado de dinero y defraudar. a los inversoreslos reguladores cobran

Zhao acepta que el intercambio permitió a grupos terroristas como Hamás llevar a cabo “pequeñas” operaciones y que a través de él se instruyó a los ciudadanos estadounidenses a evadir las regulaciones KYC (conozca a su cliente). Además, la empresa gestionaba un fondo en Suiza a través del cual se inflaba el volumen de operaciones de la plataforma.

Este admite la violación de la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional, que regula el comercio transfronterizo y monitorea el cumplimiento de las sanciones económicas estadounidenses; así como la Ley de Secreto Bancario, al no implementar un programa efectivo contra el lavado de dinero. Algo que para el Departamento de Justicia es “un esfuerzo deliberado y calculado para aprovechar el mercado estadounidense sin implementar los controles exigidos por la ley”.

CZ asume la responsabilidad personal

Para evitar que las consecuencias del acuerdo recaigan sobre la empresa, Zhao asumió la responsabilidad personal y admitió sus errores.

Hoy renuncié como director ejecutivo de Binance. Es cierto que no fue fácil soltarse emocionalmente. Pero sé que es correcto. Cometí errores y debo asumir la responsabilidad. Esto es lo mejor para nuestra comunidad, para Binance y para mí.

Changpeng Zhao en X

ÉL declarado culpable de violar leyes y provocar que una institución financiera incumpla las regulaciones. En este punto, Zhao dijo que estaba orgulloso de que Binance no fue acusado de malversación de fondos de los usuarios o manipular el mercado.

La sanción a CZ por las violaciones incluye el pago de unos 50 millones de dólares. Esto le impedirá cumplir una pena de 10 años de prisión y se espera que sólo sea condenado a un máximo de 18 meses de prisión.

Las repercusiones más fuertes Cae sobre la imagen del ex CEO de Binancecatalogado como uno de los líderes más brillantes del ecosistema, que no podrá operar un negocio durante los próximos tres años.

Las operaciones de Binance continúan

Con la dimisión de CZ y una multa inferior a 10.000 millones de dólares, muchos analistas consideran que las consecuencias del acuerdo no han afectado fuertemente a Binance.

El intercambio sigue operativo, ahora dirigido para un nuevo director ejecutivoRichard Teng, quien se ha mostrado optimista sobre el futuro al considerar que la situación marca el inicio de una nueva era para las criptomonedas, marcada por el cumplimiento.

Los analistas, por su parte, predicen que Binance permanecer entre los tres principales intercambios de criptomonedas en los próximos años. Se piensa que si bien los hechos marcan una victoria de las autoridades estadounidenses, paradójicamente También benefician a Binance.

Binance no tendrá que vender sus criptoactivos de reserva

Todo parece indicar que a pesar del monto que Binance tendrá que pagar a las autoridades estadounidenses como parte de la multa por violar las leyes, el exchange de criptomonedas más grande del mundo está en condiciones de cumplir con esa deuda sin necesidad de vender ninguna. de los criptoactivos que tienes en reserva. Todo ello, a pesar de que la plataforma experimentado una fuerte corrida este 21 de noviembre con el retiro de más de USD 1.200 millones.

Los cálculos muestran que el pago será posible gracias a que el exchange tiene 6.350 millones de dólares en reservas corporativas de criptoactivos, como se muestra en la tabla insertada en un tweet de Conor Grogan, director de estrategia de producto y operaciones comerciales de Coinbase.

Este es un resultado que desafía las predicciones de muchos, a pesar de que la sanción golpea ligeramente la tesorería de la compañía, humilla a Zhao y puede contribuir en cierta medida a socavar la ventaja de mercado de la bolsa.. También se espera que haya un ajuste en el tamaño de la empresaque cuenta con una plantilla de 6.000 empleados.

Las actividades del intercambio estarán sujetas a una estricta supervisión.

A pesar del optimismo, Binance debe afrontar una nueva obligación legal que podría perjudicar su condición de líder de la industria. El acuerdo estipula el nombramiento de un grupo de supervisores quien monitoreará constantemente la empresa.

Los inspectores serán nombrados por períodos de tres y cinco años y disfrutará de amplios poderes para revisar las prácticas comerciales de Binanceincluyendo cómo agrega nuevos clientes y cómo interactúa con países sujetos a sanciones.

Los fiscales serán elegidos de una lista proporcionada por Binance. Tendrán que ser expertos en regulaciones relacionadas con las sanciones estadounidenses y las directivas contra el lavado de dinero.

Se cree que estas cifras Tendrán un gran impacto en la cultura de Binance. una empresa sin sede social; además de generar la fuga de muchos clientes poco dispuestos a estar bajo el escrutinio gubernamental.

Zhao seguirá actuando como accionista de Binance

Como fundador de la empresa, Zhao seguirá teniendo una participación mayoritaria y se convertirá en un recurso humano para “consultas sobre áreas históricas del negocio”.

“Tendré que lidiar con algo de dolor, pero sobreviviré”, dijo Zhao al anunciar su renuncia. “Necesitaba un descanso de todos modos”, añadió, señalando al mismo tiempo que estará abierto a ser coach de un pequeño número de futuros emprendedoresEn privado.

«Si hay oyentes, yo puedo. Al menos para decirles qué no hacer. Añadió que ya no se ve a sí mismo dirigiendo una nueva empresa y que está feliz de ser un emprendedor afortunado.

El mercado sólo experimentó una ligera caída.

Muchos estaban preocupados por los cargos que se ciernen sobre Binance. se convirtió en un evento de cisne negrosimilar a lo que ocurrió con el colapso de FTX en 2022, que provocó una fuerte caída en el mercado de bitcoin.

Pero hasta ahora, el mercado ha sido casi inmune a los acontecimientos. Desde que se difundió la noticia hasta el momento de esta publicación, el precio de BTC se ha mantenido estable alrededor de 36.000 dólarescon una ligera caída a USD 35.000 el 21 de noviembre.

Por su parte, BNB, fue más afectado con una caída del 12% el 21 de noviembre que para este miércoles 22 de noviembre Se estima en un 7%. Una cantidad significativa, pero difícilmente trascendental en los volátiles mercados de criptomonedas.

Por ahora, todo parece indicar que el mercado continuará la tendencia alcista que se ha observado en los últimos meses, con expectativa de un repunte en el marco de la probable aprobación de los fondos cotizados en bolsa (ETF) al contado de bitcoin en Estados Unidos.

Un caso visto como parte del “blanqueamiento” del ecosistema

Mucho de análisis que circulan en los medios de comunicación, llaman la atención sobre un proceso de “limpieza” que las autoridades estadounidenses están aplicando al ecosistema. Ven, por tanto, que los dados lanzados contra Binance Es parte de ese objetivo..

Recuerdan así la salida de figuras como el ex CEO de FTX, Sam Bankman-Fried, declarado culpable de 7 cargos hace unas semanas y a la espera de una posible sentencia de más de 100 años de prisión. En este proceso, se espera que FTX sea vendido y relanzado en un futuro próximo, dentro de una estructura más regulada.

Ahora, con la salida -algo más honorable- de un líder como Changpeng Zhao, se piensa que el objetivo es hacer una especie de “blanqueo” del ecosistema antes de aprobar los ETF de bitcoin. Esto, con miras a acercar esta industria a las finanzas tradicionales y hacerla más atractiva para los inversionistas institucionales.