Ya son millones de argentinos que administran su dinero digitalmente, ya sea a través de bancos tradicionales o billeteras digitales. Sin embargo, el ascenso de transferencias entre cuentas propias -ya sea entre cuentas bancarias o entre una cuenta bancaria y una billetera virtual- ha generado una nuevo frente de control fiscal por parte del Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP).

A pesar de la aparente sencillez de estas operaciones, muchos contribuyentes desconocen que Estas transacciones están bajo la atenta mirada del Tesoro. Si bien el seguimiento de la AFIP tiene como objetivo garantizar el cumplimiento de las obligaciones tributarias y la correcta declaración de ingresos, existen Errores comunes que pueden atraer investigaciones o sanciones.. Aquí te detallamos los cinco errores más frecuentes y cómo evitarlos para evitar problemas con la AFIP.

Superar los parámetros establecidos por la AFIP

Uno de los principales errores es realizar transferencias que superan los montos establecidos sin poder justificar el origen del dinero. La normativa actual permite Las transferencias entre cuentas propias no superan los $400,000 por mes. en el caso de las personas sin ingresos formales. Además, las operaciones que excedan el Se deben declarar $700,000 con soporte documental que justifique su origen.

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No justificar el origen de los fondos

Otro error común es no tener la documentación adecuada que justifique el origen de los fondos transferidos. Incluso si la operación es entre cuentas del mismo titular, la AFIP podrá exigir pruebas sobre el origen del dinero, especialmente si los montos son significativos.

Los documentos que pueden presentarse para respaldar estas transacciones incluyen talones de pago, facturas de ventas, recibos de pago de jubilacióno certificados emitidos por contadores.

Hacer transferencias innecesarias

Distribuir dinero entre varias cuentas sin un motivo claro es un error que, aunque común, puede resultar contraproducente. Muchos contribuyentes realizan este tipo de operaciones en un intento de optimizar su gestión financiera, pero sin darse cuenta de que están generando movimientos innecesarios que pueden ser revisados ​​por la AFIP.

Para evitar este tipo de problemas, es recomendable recibir los fondos directamente en la cuenta en la que piensas utilizarlos, minimizando así el número de transferencias entre cuentas propias y reduciendo el margen de revisión por parte del fisco.

Ignorar solicitudes de justificación de fondos.

Cuando una entidad financiera detecta movimientos que superan los límites establecidos, suele pedir al usuario que justifique el origen de los fondos. Ignorar estos pedidos es un error grave que puede desencadenar un reporte a la AFIP o a la UIF.

Las entidades financieras suelen enviar estas solicitudes a través de correos electrónicosrequiriendo la documentación adecuada. No responder a tiempo o no presentar los documentos de respaldo puede generar un Informe de Operación Sospechosa, que eventualmente podría dar lugar a sanciones.

Superar los límites permitidos por la entidad financiera

Superar los límites permitidos por la entidad financiera, especialmente en transferencias de grandes sumas, puede resultar en el bloqueo temporal de la cuenta o en la solicitud de justificaciones adicionales.

Para evitar inconvenientes, es recomendable conocer los límites establecidos por cada entidad y operar dentro de esos márgenes. Las entidades suelen tener límites bastante amplios, por ejemplo $100.000.000 en pesos o US$1.250.000 en dólares, pero es importante verificarlos antes de realizar transferencias importantes.

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