Las estafas en el mundo de las criptomonedas no son nuevas, existen desde que aparecieron bitcóin Hace 14 años y han ido creciendo a medida que el universo criptográfico se fue poblando de nuevas monedas digitales, que hoy ya superan las 10 mil en cantidad.

Fue descubierto recientemente en Mendoza la denuncia de decenas de víctimas de una estafa con inversiones en criptomonedas, que se cree alcanzó casi los 3.8 millones de dólares, donde el engaño se centró en el desconocimiento de las víctimas sobre el mundo cripto.

Por lo tanto, si estás en el criptomundoSiempre es necesario estar muy atento y tener mucho cuidado para no dejarse engañar en múltiples maniobras de estafas que se realizan a través de redes sociales, por correo electrónico o a través de grandes proyectos de dudosa solvencia.

Juan Manuel Domínguez., experto en criptomonedas, habló recientemente en Mendoza sobre los diferentes tipos de estafas con criptomonedas y cuáles son las más comunes. Lo hizo durante el día de Descentralizarque organizó por primera vez la ONG Bitcoin Argentina en la Facultad de Ciencias Económicas de la UNCuyo.

Correos de Mendoza Hablé personalmente con Juan Manuel durante la reunión para entrar en detalles.

Juan Manuel, ¿cuáles son las criptoestafas más comunes?

Bueno primero tenemos las estafas. ponzi cualquiera piramidal. Te prometen ganancias muy grandes, pero no por vender o brindar un servicio que genere valor sino por atraer más personas, más referencias a la estructura. Esto provoca que entren muchas más personas, que a la larga lo pierden todo porque el dinero que pusieron se transfiere a los niveles superiores, para pagar a los que entraron antes que ellos.

Ver: Quincho: Unión por Massa, gabinete de Cornejo y #LasHerasGate capítulo 1.000

¿Por qué sucede eso?

Porque son estructuras que están diseñadas para que a la minoría le vayan muy bien las cosas hasta que llega un momento en el que a nadie le va bien, donde el beneficio del inversor más antiguo se paga con el dinero del inversor más nuevo. Pagan con el dinero que recaudan hasta que en un momento se les acaba porque cada vez se necesita más gente.

Cada vez que suben los niveles es mayor la necesidad de que la gente entre al esquema, y ​​se calcula que una vez alcanzado el nivel duodécimo o decimotercero de derivaciones, dicen que es imposible porque para eso se necesitaría toda la población mundial. la estructura sigue funcionando.

¿Qué ejemplo de estafa Ponzi tenemos en las criptomonedas?

La más clara a nivel nacional fue Generación Zoe, (por la cual está preso Leonardo Cositorto) donde podemos ver lo que yo llamo “tokenzis”, es decir, estafas ponzi disfrazadas con un token o criptomoneda, en las que ofrecían comprar un token que supuestamente distribuía las ganancias de determinadas actividades que realizaba, como la explotación de minas de oro, que luego dijeron que aún no estaban en producción. Y así el precio fue aumentando mientras prometían un 30% de ganancia mensual en dólares por conservar tu token y no venderlo. Obviamente los dueños de la generación Zoe o los que entraron primero son los que terminaron ganando porque consiguieron sus tokens a un precio súper bajo y se quedaron con todo el dinero.

También hubo otro caso internacional muy grande en 2017, que fue Bitconnect, cuyo token alcanzó los 430 dólares y cuando el gobierno de Estados Unidos los encarceló a todos porque era un esquema Ponzi, entonces el token inmediatamente cayó a 50 centavos. dólar, generando grandes pérdidas entre quienes lo habían comprado.

Otra estafa muy común es el Phishing.

Lo que pasa aquí es que nos pueden mandar un correo, un whatsapp o llamarnos por teléfono haciéndose pasar por el banco o un organismo gubernamental, donde te piden tus nombres de usuario y la gente se deja engañar porque está todo muy armado, muy preciso, entonces que la persona piensa que está en contacto con la organización real pero en realidad terminas pasando tus contraseñas a un tercero, al estafador que finalmente puede entrar y vaciar toda tu cuenta.

Es común que te envíen un correo electrónico, que es exactamente el mismo que te puede enviar el exchange o casa de cambio de criptomonedas, con el mismo diseño, en fin, pero cuando miras la dirección de correo electrónico, en lugar de ser el nombre del exchange .com dice otro nombre, otro remitente.

¿Existe alguna forma de protegerse?

Sí, existe una aplicación que se llama autenticador de dos factores, que lo que hace es un código que se renueva cada minuto y te lo muestra en tu celular, para que la persona que te quiera estafar, entre a tu cuenta, además de Tus claves necesitarán este código que solo se muestra en tu teléfono y por lo tanto no estará disponible. Esta es una de las formas de seguridad más eficientes.

Luego tenemos la suplantación de identidad.

Hay que tener mucho cuidado con esto porque a mí me pasó por ejemplo que como moderador de grupos de proyectos cripto, mientras yo moderaba había otros cuatro perfiles míos en línea y eran estafadores que se hacían pasar por mí para hablar con los usuarios. . y diles “pasame tu cuenta y te ayudo si tienes problemas”. Es el famoso caso de hacerse pasar por Atención al Cliente.

O pasa que publico en Twitter enojado porque tengo un problema con el banco, y a los minutos me sale un mensaje diciéndome que es atención al cliente y te ofrecen ayuda y en realidad es un estafador que te va a pedir tus contraseñas o algo así. información que le permita estafarte.

Este tema está todo el tiempo en las redes. En 2019, el código de Twitter fue pirateado y los piratas informáticos comenzaron a publicar mensajes de cuentas verificadas de personalidades de fama mundial pidiendo dinero o criptomonedas a cambio de devolver más.

También están el Pump & Dump y el Rug Pull.Sí

Se ven mucho entre influencers y redes sociales, aprovechando los ciclos alcistas y bajistas o los que ciertos referentes sugieren comprar tal o cual token porque es una gran oportunidad de ganancias, la gente compra masivamente y cuando el precio subió lo suficiente los que entraron. primero o los que manejan ese token venden todo y el precio se desploma.

En estos casos, los influencers se benefician de estas ganancias porque los mismos que armaron la maniobra les entregan esos tokens a cambio de promocionar la compra a través de sus redes.

¿Cómo se evita esto?

En pocas palabras, cuando alguien insiste mucho en comprarte o te presiona, debes tener cuidado y hacer tu propia investigación.

Y finalmente está el ransomware. Esta es una estafa más técnica en la que bloquean su computadora y le dicen que les envíe una cantidad de criptomonedas a una billetera determinada o la información se perderá para siempre. Pero bueno, por suerte este tipo de estafas ya no son tan efectivas porque existen soluciones en Internet para descifrar la información sin tener que pagar.