Con principios de agosto, la Agencia Nacional de Control de Recamas y Control de Aduanas (ARCA) Informe a la actualización semestral de los montos que obligan a los bancos y billeteras virtuales a informar las operaciones financiero. La medida, contemplada en la resolución general 5512/2024, responde a la variación de los precios al consumidor (IPC) de INDEC y tiene como objetivo reforzar el Monitoreo de grandes movimientos de dineroDentro del marco de controles y fiscales anti -ahorrados.

Las plataformas como Mercado Pago, Uual, Orange X y todas las entidades bancarias tradicionales son alcanzadas por esta regulación. Se aplica tanto a las personas físicas y legales, y contemplar transferencias, extracciones, compras, tenencias y saldosTanto en el sistema bancario como en las billeteras y las sociedades del mercado de valores.

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Las nuevas cantidades que activan los controles ARK

Transferencias o acreditaciones:

Gente física: $ 50,000,000 (antes de $ 2,000,000)

Personas legales: $ 30,000,000

Extracciones en efectivo:

Ambos casos: $ 10,000,000 (antes de que se informara cualquier monto)

Saldos bancarios al final del mes:

Física: $ 50,000,000

Jurs: $ 30,000,000 (anteriormente $ 1,000,000 para ambos)

Plazos fijos:

Física: $ 100,000,000

Jurs: $ 30,000,000 (anteriormente $ 1,000,000)

Transferencias en billeteras virtuales:

Física: $ 50,000,000

Jurs: $ 30,000,000

Huits in Bag Societies:

Física: $ 100,000,000

Jurs: $ 30,000,000

Compras como consumidor final:

Límite unificado: $ 10,000,000 (antes de $ 250,000 en efectivo o $ 400,000 con otros medios)

Pagos generales:

Física: $ 50,000,000

Jurs: $ 30,000,000

¿Qué pasa si el banco conserva una operación?

Responder al requisito bancario con la documentación solicitada.

Notificar al banco Si una cantidad elevada es anterior, indicando origen y fecha.

No fracción cantidades Para evitar el control, ya que esto puede generar más alertas.

En los casos en que el origen de los fondos no puede justificarse, ARCA puede aplicar Multas, Suspensiones de cuentas o derivar el caso al Unidad de información financiera (FIU)que investiga posibles delitos financieros, como el lavado de dinero.

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